Cet Insee Résultats explore les pratiques de transmission entre générations, à partir de l’enquête Histoire de vie et Patrimoine 2017-18, selon le niveau de revenu, l’âge, la composition de la famille, etc. La constitution d’un patrimoine résulte d’une chronique d’accumulation souvent très longue, s’étalant parfois sur plusieurs générations. Les transmissions intergénérationnelles peuvent alors être un déterminant important du patrimoine actuel d’un ménage, et il est nécessaire de disposer d’éléments relatifs aux transmissions réalisées ou reçues pour appréhender les comportements d’accumulation patrimoniale.

Il existe différentes modes de transmission du patrimoine. Certains, comme les donations ou les aides financières, sont explicitement choisis, tandis que les successions résultent des aléas de la vie. Les donations permettent aux personnes de transmettre de leur vivant tout ou partie de leur patrimoine aux membres de leur famille, alors que l’héritage est reçu à la suite du décès du détenteur de biens. Les aides financières, quant à elles, sont souvent versées par les parents à leurs enfants mais l’inverse peut aussi arriver.

L’enquête Histoire de vie et Patrimoine de l’Insee s’intéresse à ces transferts intergénérationnels reçus ou donnés tout au long de la vie des individus du ménage. Les ménages sont interrogés à la fois sur l’existence de transferts reçus ou versés par des individus du ménage, et plus précisément pour la personne de référence et le conjoint sur le montant de ces transferts, sur la période à laquelle ils ont été réalisés, mais aussi sur la nature du ou des biens transmis dans le cas des transferts reçus. Les informations disponibles dans l’enquête sur le revenu, l’âge, la commune de résidence, le nombre de frères et sœurs, etc., permettent de mieux comprendre le profil des héritiers, donataires ou donateurs.

Une présentation générale de l'enquête Patrimoine est disponible dans la rubrique « Définitions, Méthodes et qualité » du site insee.fr.