Enquête Histoire de vie et Patrimoine 2017-2018

Sources
Dernière mise à jour le : 11/07/2017

Présentation de l'opération

Organisme producteur :

Insee - Direction des statistiques démographiques et sociales

Partenariat :

Banque de France

Type d'opération :

Enquête
L'enquête a lieu tous les 3 ans. La prochaine sera sur le terrain en 2019-20.

Objectifs :

L'enquête Histoire de vie et Patrimoine 2017-18 a pour objectif de décrire les actifs financiers, immobiliers et professionnels des ménages, ainsi que leurs emprunts.

Elle permet d'observer la distribution du patrimoine au sein des ménages, ainsi que les taux de détention des différents actifs patrimoniaux et apporte aussi une information très complète sur les facteurs explicatifs de la formation du patrimoine :
- biographie familiale et professionnelle ;
- héritages et donations ;
- revenus et situation financière ;
- connaissance des mécanismes de constitution et de transmission du patrimoine économique.

L'enquête 2017-18 s'inscrit dans un cadre européen ; en partenariat avec la Banque de France, l'Insee produit les données de l'enquête Patrimoine qui servent à renseigner la partie française du Household Finance and Consumption Survey (HFCS), un dispositif d'harmonisation des enquêtes sur le patrimoine piloté par la Banque Centrale Européenne.

Thèmes abordés :

Les thèmes abordés sont les suivants :
-caractéristiques sociodémographiques des ménages ;
-détention des actifs financiers, immobiliers et professionnels ;
-description de chaque actif et évaluation du montant détenu ;
-description du logement principal et des autres logements ou terrains possédés par le ménage ;
-description de l'activité d'indépendant d'une personne du ménage, du patrimoine et de l'endettement professionnels ;
-endettement du ménage ;
-revenus et situation financière du ménage ;
-donations, héritages, aides reçues et versées ;
-parcours et situation du ménage : jeunesse, histoire conjugale du ménage, enfants vivant hors du domicile, trajectoire d'activité professionnelle ;
-habitudes de consommation du ménage.

Champ de l'opération

Champ géographique :

France entière, y compris Dom (hors Mayotte)

Caractéristiques techniques

Unité statistique enquêtée :

Ménages ordinaires résidant en France. Le suivi longitudinal se fait au niveau des individus.

Périodicité de l'opération :

L'enquête a lieu tous les 3 ans. La prochaine sera sur le terrain en 2019-20.

Période et mode de collecte :

Septembre 2017 – janvier 2018

Historique :

L’enquête Histoire de vie et Patrimoine 2017-18 sera la septième après celles de 1986, 1991-92 (Enquêtes Actifs financiers), 1997-98, 2003-04, 2009-10 et 2014-15 (Enquêtes Patrimoine). 

L’enquête, réalisée auparavant tous les six ans, s’inscrit maintenant dans un cadre européen ; en partenariat avec la Banque de France, l’Insee produit les données qui servent à renseigner la partie française du Household Finance and Consumption Survey (HFCS), un dispositif d’harmonisation des enquêtes sur le patrimoine piloté par la Banque Centrale Européenne.

Dans ce cadre, l’enquête a lieu désormais tous les trois ans et est panélisée. Le niveau dispositif panélisé instaure, en complément des enquêtes face-à-face, de courtes enquêtes de suivi intercalaires, sous la forme d'un questionnaire auto-administré internet / papier. Elles contribuent à maintenir le contact avec les enquêtés, de façon à faciliter leur réinterrogation d'une vague à l'autre. 

Plan de sondage :

La collecte des informations s’effectue au niveau du ménage, mais le suivi longitudinal se fait au niveau des individus. L'enquête repose sur deux échantillons : un échantillon de 6 000 ménages provenant de l'enquête Patrimoine 2014-2015 et un échantillon entrant - tiré dans les fichiers fiscaux - dont la taille est de l’ordre de 15 000.