En 2018, en France, 37 % des ménages ont déjà hérité et 18 % ont déjà reçu une donation
En 2018, en France, 37 % des ménages ont déjà hérité et 18 % ont déjà reçu une donation. Les ménages ayant reçu un héritage ou une donation au cours de leur vie sont plus aisés que la moyenne des ménages (chapitre 1). Ainsi, le patrimoine net des ménages dont un membre a reçu un héritage au cours de sa vie est de 355 000 euros en moyenne (contre 239 900 euros en moyenne dans l’ensemble de la population), et un ménage héritier sur deux a un patrimoine net supérieur à 211 000 euros (médiane). Les ménages ayant reçu une donation ont un patrimoine plus élevé encore : en moyenne de 472 300 euros, avec une médiane de 278 800 euros (figure).
tableauMontants moyen et médian de patrimoine net des ménages héritiers, donataires et donateurs en 2018
| Donataires | Donateurs | Héritiers | Ensemble des ménages | |
|---|---|---|---|---|
| Patrimoine net médian | 278 800 | 317 400 | 211 000 | 117 000 |
| Patrimoine net moyen | 472 300 | 613 000 | 355 000 | 239 900 |
- Lecture : en 2018, le patrimoine net moyen des ménages donataires (c'est-à-dire des ménages ayant reçu une donation dans leur vie) est de 472 300 euros.
- Champ : France hors Mayotte, ménages ordinaires.
- Source : Insee, enquête Histoire de vie et Patrimoine 2017-2018
graphiqueMontants moyen et médian de patrimoine net des ménages héritiers, donataires et donateurs en 2018
- Lecture : en 2018, le patrimoine net moyen des ménages donataires (c'est-à-dire des ménages ayant reçu une donation dans leur vie) est de 472 300 euros.
- Champ : France hors Mayotte, ménages ordinaires.
- Source : Insee, enquête Histoire de vie et Patrimoine 2017-2018
Les ménages ayant reçu un héritage ou une donation ont également des revenus plus élevés que la moyenne : 23,4 % des ménages ayant reçu un héritage et 33,3 % des ménages donataires (ménages ayant reçu une donation) ont un revenu disponible annuel supérieur à 50 000 euros annuels, alors que les ménages ayant ces niveaux de revenu représentent 19,6 % de la population. De plus, parmi les ménages d’héritiers ou de donataires, ceux dont la personne de référence exerce une profession d’employé ou d’ouvrier sont sous-représentés. Les cadres, indépendants ou professions intermédiaires sont plus nombreux parmi les ménages donataires.
Les personnes de référence des ménages qui ont reçu un héritage sont plus âgés que la moyenne des personnes de référence ménages : seulement 3,2 % des ménages héritiers ont une personne de référence âgée de moins de 30 ans contre 9,3 % dans l’ensemble des ménages. À l’inverse, plus de trois quarts des personnes de référence des ménages ayant reçu un héritage sont âgés de plus de 50 ans.
37,7 % des ménages héritiers sont des couples sans enfants dans le ménage, contre 26,2 % dans l’ensemble des ménages. Les couples avec enfant(s) sont quant à eux plus nombreux parmi les ménages ayant reçu une donation que parmi ceux ayant reçu un héritage : ils représentent plus d’un tiers parmi les ménages donataires, alors qu’ils sont moins d’un quart parmi les ménages héritiers.
Ménages à l’origine des donations versées
La donation est un acte de transmission qui anticipe l’héritage. Ainsi, elle intervient tardivement dans le cycle de vie. Au moment de l’enquête, près de 85 % des ménages ayant versé une donation étaient à la retraite et, plus de six ménages donateurs sur dix avaient une personne de référence âgée de plus de 70 ans au jour de enquête contre 21,5 % dans l’ensemble de la population. La majorité d’entre eux sont, de fait, des personnes seules ou des couples sans enfants. Ils sont, sans surprise, une des catégories de la population les plus aisées (même après donation), avec un patrimoine net en moyenne de 613 000 euros, la moitié d’entre eux détenant plus de 317 400 euros patrimoine net.