Quarante ans d’inégalités de niveau de vie et de redistribution en France (1975-2016)

L’objectif de cet éclairage est de décrire l’évolution des inégalités de niveau de vie avant redistribution en France entre 1975 et 2016, avant de mesurer comment la redistribution opérée par les prestations sociales en espèces et les prélèvements directs a atténué ces inégalités de départ et s’est répercutée sur l’évolution des inégalités de niveau de vie après redistribution.

Le niveau de vie avant redistribution est composé des revenus d’activité (y compris allocations chômage), des revenus du patrimoine et des pensions et retraites rapportés au nombre d’unités de consommation (UC). Il traduit donc les évolutions de la conjoncture économique, du marché du travail, des systèmes de retraite et d’indemnisation chômage et de la structure socio-démographique de la population, indépendamment des autres modifications de la législation socio-fiscale.

Sauf indication contraire, les revenus financiers, ainsi que l’allocation aux adultes handicapés (AAH) et certaines prestations familiales, mesurés seulement à partir de 1996, sont exclus de l’analyse sur longue période afin de conserver un périmètre des revenus constant entre 1975 et 2016 (annexe). De plus, pour des raisons de comparabilité temporelle, la contribution sociale généralisée (CSG) sur les revenus d’activité n’est pas incluse dans le champ des prélèvements dans cet éclairage, car sa création et ses revalorisations ont généralement eu pour contrepartie des baisses des cotisations sociales (encadré 1). Elle est en revanche déduite du revenu avant redistribution. Enfin, la redistribution ainsi analysée ne tient pas compte des effets redistributifs que peuvent avoir les systèmes de retraite et les allocations chômage, car ces revenus, ainsi que les cotisations qui les financent, sont pris en compte dans les revenus avant redistribution.

En 2016, la moitié de la population a un niveau de vie avant redistribution inférieur à 20 180 euros par an hors revenus financiers (20 790 euros en les prenant en compte). En 1975, ce niveau de vie médian avant redistribution était de 11 930 euros par an en euros 2016 : il a donc augmenté de 69 % entre 1975 et 2016, c’est-à-dire de 1,3 % par an en moyenne (figure 1).

Depuis 2008, le niveau de vie médian avant redistribution est dans une phase de croissance faible au regard des quarante dernières années. En effet, de 1975 jusqu’à cette date, il augmente de façon continue, bien qu’à des rythmes différents selon les sous-périodes observées. Il suit globalement les évolutions du produit intérieur brut rapporté au nombre d’unités de consommation (PIB par UC), mais de manière moins heurtée et avec un léger retard (figure 2).

Tout d’abord, entre 1975 et 1979, le niveau de vie médian avant redistribution augmente fortement : de 4,2 % par an en moyenne en euros constants. Si le premier choc pétrolier de fin 1973-début 1974 provoque une baisse du PIB par UC en 1975 (– 1,8 %), la croissance française reste cependant très soutenue dans la seconde moitié des années 1970, avec un taux de croissance annuel moyen du PIB par UC de 3,0 % entre 1975 et 1979. Cette forte croissance économique se traduit dans les revenus d’activité.

Durant la période 1979-1996, qui s’ouvre par le deuxième choc pétrolier, le niveau de vie médian avant redistribution ralentit, avec une croissance de 0,8 % par an en moyenne en euros constants. Le PIB par unité de consommation suit une évolution similaire sur la période, à l’exception de la seconde moitié des années 1980, durant laquelle son fort dynamisme (+ 2,6 % par an) se répercute peu dans l’évolution du niveau de vie médian avant redistribution. Cette période est surtout marquée par un fort accroissement du chômage, s’élevant de 4,8 % des actifs (au sens du BIT) en 1979 à 8,0 % en 1984 et 10,1 % en 1996, avec notamment un développement du chômage de longue durée, dont la part passe de 30 % des chômeurs en 1979 à 41 % en 1996. Ces évolutions affectent particulièrement les revenus des actifs.

Entre 1996 et 2008, le niveau de vie médian avant redistribution augmente plus rapidement (+ 1,6 % par an en moyenne en euros constants) : cela correspond à une reprise de l’activité économique et à un plus grand dynamisme des revenus d’activité. Le niveau de vie médian avant redistribution est ainsi en hausse de 2,5 % par an avant une pause en 2002 et 2003, puis il repart à la hausse de 2004 à 2008 à un rythme de 1,4 % par an en moyenne.

La crise de 2008 marque un coup d’arrêt à cette progression. Le niveau de vie médian avant redistribution reste stable jusqu’en 2013, date à partir de laquelle il augmente à un rythme limité à 0,6 % par an en moyenne. Les constats sur les vingt dernières années restent les mêmes lorsqu’on inclut les revenus financiers dans le niveau de vie avant redistribution des ménages.

Ces évolutions de la médiane des niveaux de vie masquent des trajectoires différenciées selon le statut d’activité des individus ou leur position dans l’échelle des niveaux de vie.

Au cours des quarante dernières années, le niveau de vie médian avant redistribution a progressé plus de deux fois plus vite pour les retraités que pour les actifs : il a augmenté de 1,9 % par an en moyenne quand celui des actifs a crû de 0,9 % par an. Depuis 2012, le niveau de vie médian avant redistribution des retraités (hors revenus financiers) dépasse celui des actifs (figure 3). En 2016, il est supérieur de 500 euros par an (soit 2,3 %), avec des montants respectifs de 22 370 euros et de 21 870 euros (respectivement 23 780 et 22 350 euros en incluant les revenus financiers, soit un écart de 6,4 %). En 1975, le niveau de vie médian avant redistribution des retraités était un tiers moins élevé que celui des salariés. En plus des revalorisations des pensions à la fin des années 1970, c’est surtout le renouvellement des générations qui explique cette croissance très supérieure des niveaux de vie avant redistribution des retraités. Les nouvelles générations sont en effet arrivées à la retraite en ayant acquis davantage de droits que leurs aînés. De plus, avec le développement de l’activité féminine et l’arrivée à l’âge de la retraite de ces femmes, le nombre de ménages percevant deux retraites a aussi beaucoup augmenté. Les retraités se sont ainsi progressivement élevés dans l’échelle des niveaux de vie avant redistribution : en 1975, près de 14 % d’entre eux appartenaient aux 10 % de personnes les plus modestes, contre seulement 8 % en 1984 et à peine 3 % en 2016. La part croissante des retraités dans la population (27 % en 2016 contre 11 % en 1975), combinée à cette hausse de leur niveau de vie avant redistribution a fortement contribué à la hausse générale du niveau de vie avant redistribution au cours de ces quarante dernières années.

Dans le même temps, la population active a, elle, été touchée par l’accroissement du chômage. Au cours des périodes de forte hausse du chômage (notamment entre 1990 et 1996 et après la crise de 2008), le niveau de vie médian avant redistribution des actifs n’a pas progressé.

Depuis 1975, les niveaux de vie avant redistribution ont augmenté tant en bas qu’en haut de l’échelle (figure 1). En 2016, le 1^er décile de niveau de vie avant redistribution, en dessous duquel se situent les 10 % de personnes les plus modestes, est de 6 660 euros annuels hors revenus financiers (6 890 euros en les prenant en compte). En 1975, il était de 4 060 euros annuels en euros 2016. Il a ainsi augmenté de 64 %, soit 1,2 % par an en moyenne au cours de ces quatre décennies, une évolution proche de celle du niveau de vie médian avant redistribution. Le 9^e décile de niveau de vie avant redistribution, au-dessus duquel se situent les 10 % de personnes les plus aisées, a augmenté moins fortement. En 2016, il est de 40 530 euros annuels hors revenus financiers (42 750 euros en les prenant en compte). En 1975, il était de 27 540 euros par an en euros 2016, soit une augmentation de 47 %, c’est-à-dire de 0,9 % par an en moyenne, entre 1975 et 2016.

En 2016, les inégalités de niveau de vie avant redistribution (hors revenus financiers) sont moins élevées qu’en 1975. Plusieurs indicateurs permettent de les mesurer, chacun ayant des propriétés analytiques et des interprétations économiques particulières. Les indicateurs les plus usuels, ainsi que d’autres développés plus récemment, ont généralement évolué dans le même sens au cours des quarante dernières années, qu’il s’agisse de l’indice de Gini, du rapport interdécile (D9/D1), du rapport interquintile des masses de niveau de vie (100 – S80)/S20 ou encore de l’indice de Palma ou du rapport des masses de niveau de vie (100 – S90)/S50.

De 1975 à 1979, ces indicateurs indiquent une forte réduction des inégalités de niveau de vie avant redistribution (figure 4). Dans un contexte de croissance économique, celle-ci s’explique principalement par le dynamisme des revenus des ménages les moins aisés. Le ralentissement économique entre 1979 et 1984 entraîne une pause dans cette baisse des inégalités, notamment du fait du plus faible dynamisme en bas de l’échelle des revenus avant redistribution, dû en partie au développement du chômage (dont celui de longue durée) qui les affecte davantage. Les inégalités diminuent ensuite à nouveau entre 1984 et 1990 grâce à la reprise de la croissance des plus bas revenus avant redistribution.

La période 1990-1996 est plus contrastée : les niveaux de vie avant redistribution augmentent moins fortement pour les ménages les plus aisés que pour les ménages médians (le 9e décile et le niveau de vie médian avant redistribution augmentent respectivement de 1,4 % et de 2,5 %), mais les niveaux de vie avant redistribution du bas de l’échelle, eux, diminuent de 1,1 %. Cela est notamment dû à l’aggravation du chômage (dont le taux passe de 7,6 % en 1990 à 10,1 % en 1996), à des conditions d’indemnisation moins favorables à partir de 1993 [Ouvrir dans un nouvel ongletBreuil-Genier, 2000-2001], ainsi qu’à la progression du temps partiel, dont la part dans l’emploi passe de 12,2 % à 17,0 %. Ainsi, les indicateurs plus sensibles aux variations des revenus les plus faibles (tels que le rapport interdécile) enregistrent une hausse des inégalités entre 1990 et 1996, tandis que ceux plus sensibles aux revenus les plus élevés (tels que l’indice de Gini) indiquent une baisse des inégalités.

Finalement, entre 1975 et 1996, tous les indicateurs montrent une baisse des inégalités : l’indice de Gini passe ainsi de 0,394 à 0,352 et le rapport interdécile de 6,8 à 5,9.

Après 1996, les inégalités avant redistribution repartent d’abord légèrement à la hausse en raison de la progression relativement plus forte des plus hauts revenus : l’indice de Gini augmente de 0,003 entre 1996 et 1999. Les revenus les plus faibles augmentent également de manière plus importante que les revenus médians, et ce jusqu’en 2002, grâce notamment à la baisse du chômage et à des revalorisations du Smic. Les inégalités diminuent ainsi fortement en 2002, puis restent stables jusqu’en 2008. Tous les indicateurs enregistrent, entre 2002 et 2008, leur plus faible niveau d’inégalités avant redistribution : en 2005, l’indice de Gini vaut 0,340, le rapport interdécile 5,1.

À partir de la crise de 2008, en revanche, les inégalités avant redistribution augmentent fortement selon tous les indicateurs, car les revenus des ménages de plus bas niveau de vie avant redistribution diminuent, alors que ceux des ménages plus aisés augmentent ou se stabilisent. Si cette hausse est partiellement corrigée en 2013, les inégalités avant redistribution reprennent depuis une tendance haussière : en 2016, l’indice de Gini se situe à 0,362 et le rapport interdécile à 6,1.

Finalement, en 2016, les inégalités de revenu avant redistribution (c’est-à-dire avant paiement des prélèvements directs et réception des prestations sociales) ont retrouvé, voire dépassé, leur niveau de 1990. Elles se situent ainsi à mi-chemin entre le point de 1975 et les minima atteints entre 2002 et 2008 : la remontée des inégalités avant redistribution observée au cours des 10 dernières années a ainsi estompé de moitié les effets de 25 ans de baisse quasi continue.

En prenant en compte les revenus financiers, les inégalités de niveau de vie avant redistribution sont plus accentuées, et celles-ci repartent à la hausse dès le milieu des années 2000 (sauf selon le rapport interdécile, moins sensible aux variations des plus hauts revenus). En effet, avec les revenus financiers, l’indice de Gini passe de 0,358 en 1996 à 0,374 en 2016, tandis que le rapport interdécile – valant 5,8 en 1996 – n’augmente qu’à partir de 2008, passant de 5,3 à 6,2 en 2016.

Les prestations sociales en espèces et les prélèvements directs, qui composent les transferts monétaires du système socio-fiscal français, ont évolué en nature et en montant au cours des quarante dernières années. En 1975, les prestations sociales représentaient 6,0 % du revenu moyen avant redistribution (figure 5), tandis que les prélèvements directs en représentaient 9,7 %. Entre 1975 et 2016, mesuré à méthodologie constante, ce poids a diminué d’environ 1,6 point pour les prestations sociales et augmenté d’environ 0,9 point pour les prélèvements directs.

Les prestations sociales sont composées des minima sociaux et aides aux actifs à bas revenus, des allocations logement ainsi que des prestations familiales. Toutes ces prestations tiennent compte de la composition du ménage. L’allocation aux adultes handicapés et certaines prestations familiales, n’étant pas disponibles avant 1996, ne sont pas prises en compte dans les analyses portant sur l’ensemble de la période 1975-2016 (encadré 1).

Les allocations logement ont gagné en importance principalement à partir de la création de l’aide personnalisée au logement (APL) en 1977 [Ouvrir dans un nouvel ongletDrees, 2018]. La montée en charge de cette aide et l’extension progressive de l’allocation de logement sociale ont poursuivi ce mouvement jusqu’à la fin des années 1990. En 1975, les allocations logement représentaient 13 % de l’ensemble des prestations, contre 35 % en 2016 (26 % en incluant les prestations hors champ, figure 5).

Le poids des prestations familiales stricto sensu dans le revenu des ménages, en revanche, n’a cessé de diminuer sur la période : de 3,6 % du revenu avant redistribution en 1975 à 1,6 % en 2016 (2,3 % en incluant les prestations hors champ). Deux facteurs jouent en ce sens : d’une part, les familles avec deux enfants ou plus représentent une part de moins en moins importante des ménages ; d’autre part, les montants des prestations familiales, généralement revalorisés avec l’inflation, n’ont pas augmenté aussi vite que le revenu avant redistribution des ménages.

Entre 1975 et 2016, les minima sociaux (hors AAH) et aides aux actifs à bas revenus ont évolué dans des directions variables. Entre 1975 et 2000, leur poids diminue de moitié, de 1,6 % à 0,8 % du revenu avant redistribution. La création de l’allocation de parent isolé en 1976, puis celle du revenu minimum d’insertion (RMI) en 1988, contribuent à une augmentation de leur poids dans le revenu des ménages. En parallèle, dans un contexte d’amélioration continue du niveau de vie des retraités, le nombre d’allocataires des minima vieillesse diminue très fortement : d’un peu plus de 2 millions en 1975 à 770 000 en 2000, puis moins de 600 000 en 2008, nombre qui se réduit beaucoup plus lentement depuis. Le bilan est donc à la baisse des minima sur cette première période. En revanche, en 2001, avec la création de la prime pour l’emploi (PPE), le poids des minima sociaux et aides aux actifs à bas revenus repart nettement à la hausse (1,1 % en 2002). En 2009, il augmente à nouveau au moment de la création du revenu de solidarité active (RSA) et du RSA activité. En lien avec la hausse du chômage de longue durée, le nombre de personnes ayant recours aux minima sociaux augmente de manière très importante après la crise de 2008, tandis que des revalorisations exceptionnelles de leurs montants et plafonds ont également lieu, augmentant les sommes perçues et le nombre de personnes éligibles. Enfin, la création en 2016 de la prime d’activité en remplacement du RSA activité et de la PPE se traduit par une hausse des aides aux actifs à bas revenus. Au total, le poids des minima sociaux et aides aux actifs à bas revenus dans le revenu avant redistribution des ménages augmente d’un quart entre 2008 et 2016. L’ensemble représente 30 % du montant des prestations sociales en 2016 (36 % en incluant les prestations hors champ) et 1,3 % du revenu avant redistribution.

Le nombre de bénéficiaires de l’allocation aux adultes handicapés a été multiplié par 4 entre 1978 et 2016. Ce mouvement s’explique en partie par le vieillissement de la population (le risque de handicap augmentant avec l’âge), la hausse de l’espérance de vie des personnes handicapées et les changements du dispositif, allégeant les conditions d’accès et revalorisant les barèmes. Ainsi, la prise en compte de ce minimum social aurait tendance à modérer la baisse du poids des prestations sociales observée sur la période.

Les différents types de prestations sociales ne sont pas distribués de la même manière sur l’échelle des niveaux de vie avant redistribution (fiche 4.4 de cet ouvrage). Les minima sociaux sont les prestations les plus progressives, puisqu’ils s’adressent en priorité aux ménages les plus pauvres, de même que les allocations logement, ciblées sur des ménages à faibles revenus. À l’inverse, les prestations familiales, conçues initialement pour aider les parents quels que soient leurs revenus, sont moins progressives, bien que leur contribution à la réduction des inégalités soit importante du fait des montants en jeu.

En 1975, 84 % du montant des prestations sociales était versé à la moitié de ménages aux niveaux de vie avant redistribution les plus faibles, et 25 % aux 10 % de ménages les plus modestes avant redistribution (figure 6). Cette concentration a augmenté au cours des quarante dernières années : en 2016, 90 % du montant des prestations sociales est perçu par les ménages de la moitié inférieure de l’échelle des niveaux de vie avant redistribution, tandis que les 10 % les plus modestes en perçoivent 46 % (respectivement 89 % et 46 % en incluant les prestations hors champ). En outre, le poids des prestations sociales dans les revenus des 10 % les plus modestes a augmenté de plus de moitié sur la période, principalement après la crise de 2008, tandis qu’il a diminué pour toutes les autres tranches de revenu.

Jusqu’à la fin des années 1990, l’augmentation de la progressivité des prestations sociales s’explique par la création de nouveaux dispositifs, parmi lesquels l’APL et le RMI. La création de la PPE, moins concentrée vers les bas revenus que ces derniers, ne contribue pas à augmenter la progressivité de l’ensemble. La progressivité diminue ensuite légèrement jusqu’en 2008, notamment en raison de l’assouplissement des conditions de ressources de certaines prestations familiales (prestation d’accueil du jeune enfant et allocation de rentrée scolaire). À partir de la crise économique de 2008, les trois groupes de prestations sociales deviennent de plus en plus concentrés vers les revenus les plus faibles. Cet effet, bien que dû en partie à des revalorisations des minima sociaux, est principalement causé par la chute des revenus avant redistribution des ménages les plus modestes après la crise, qui deviennent de plus en plus nombreux à être éligibles aux différentes prestations sous conditions de ressources. Ainsi, en 2010, les prestations sociales sont aussi concentrées vers les bas revenus qu’elles ne l’étaient en 1990, alors que leurs barèmes sont moins progressifs qu’ils ne l’étaient vingt ans plus tôt [Eidelman et al., 2013]. À partir de 2015, la progressivité des prestations familiales augmente, après la mise en place de la modulation des allocations familiales en fonction des revenus du ménage.

Les prélèvements directs sont composés de l’impôt sur le revenu, de la taxe d’habitation et des contributions sociales (encadré 1). En 1975, l’impôt sur le revenu composait 88 % des prélèvements directs, contre 12 % pour la taxe d’habitation (figure 7). Ce poids a diminué au cours des quarante dernières années, en raison d’une baisse du taux moyen de l’impôt sur le revenu ainsi que de la création et de l’augmentation du taux d’autres prélèvements directs.

Entre 1975 et 1984, le poids moyen de l’impôt sur le revenu a augmenté, passant de 8,5 % à 9,5 % du revenu avant redistribution, du fait de l’augmentation des revenus et de la création d’une tranche supplémentaire. Par la suite, le nombre de tranches est passé progressivement de 14 en 1986, avec un taux de 65 % sur la dernière tranche, à 5 en 2007, avec un taux de 40 % pour la dernière tranche [Ouvrir dans un nouvel ongletAndré et Guillot, 2014]. Ainsi, le poids de l’impôt sur le revenu a diminué continûment jusqu’en 2008, atteignant alors 4,9 % du revenu avant redistribution, malgré un rebond à la fin des années 1990. Après 2008, il a ensuite augmenté, et ce jusqu’en 2014, sous l’effet de mesures visant la consolidation budgétaire (en particulier la création d’une sixième tranche à 45 % en 2013). En 2016, il représente en moyenne 6,0 % du revenu avant redistribution. Finalement, entre 1975 et 2016, le poids de l’impôt sur le revenu dans le revenu avant redistribution des ménages a diminué d’un tiers.

La création de la contribution sociale généralisée (CSG) en 1991 a fait apparaître un nouveau prélèvement direct, dont le taux a augmenté régulièrement, de 1,1 % initialement à entre 6,2 % et 8,2 % selon le type de revenu en 2016. Dans cet éclairage, pour ne pas fausser l’évolution des revenus avant redistribution sur la période, la CSG sur les revenus d’activité est exclue du périmètre de la redistribution, car son augmentation a en grande partie été compensée par la baisse de cotisations sociales, qui ne font pas partie du champ des prélèvements dans notre analyse (encadré 1). Ainsi, en 2016, la CSG hors activité, la CRDS et les prélèvements sociaux sur les revenus du patrimoine composent 27 % des prélèvements directs, tandis que l’impôt sur le revenu en représente 58 % et la taxe d’habitation 15 %.

Au total, les prélèvements directs (hors CSG activité) ont connu d’importantes fluctuations : de 9,7 % du revenu avant redistribution en 1975, ils sont montés à 10,7 % en 1984, avant de redescendre à 9,3 % en 1996 sous l’effet des variations de l’impôt sur le revenu. Ils ont ensuite atteint un maximum de 10,8 % du revenu avant redistribution en 1998 sous le poids croissant des contributions sociales, pour retomber à un minimum de 8,7 % en 2008 à la suite d’allègements de l’impôt sur le revenu ; ils ont finalement retrouvé leur maximum de 10,8 % en 2014 sous l’effet conjugué des hausses de l’impôt sur le revenu et de la CSG ; ils représentent 10,4 % du revenu avant redistribution en 2016.

La composition des prélèvements directs a des conséquences sur leur progressivité globale. L’impôt sur le revenu est le plus progressif : les ménages de plus haut niveau de vie avant redistribution paient en moyenne des sommes représentant une part plus importante de leur revenu que les ménages de moindre niveau de vie avant redistribution. En revanche, la CSG et les autres prélèvements sociaux sont proportionnels aux revenus sur lesquels ils sont assis : le barème n’est que très peu progressif. Le fait que les revenus du patrimoine, imposés à un plus fort taux, soient plus concentrés dans le haut de la distribution des niveaux de vie rend ces contributions sociales un peu progressives, mais l’ensemble reste bien moins progressif que l’impôt sur le revenu. La taxe d’habitation, quant à elle, est un impôt dont le montant dépend principalement du logement occupé, et non du revenu. Sur quasiment toute la période observée, cet impôt a un caractère régressif : en moyenne, le montant payé par les ménages augmente moins que proportionnellement au revenu. Cette régressivité a diminué au cours du temps, jusqu’à ce qu’une mesure d’allègement pour les foyers les plus modestes, intervenue en 2000, rende cet impôt légèrement progressif. Cependant, au cours des années 2000, il est petit à petit redevenu régressif.

Au total, la baisse de la part de l’impôt sur le revenu (ainsi que de sa progressivité du fait de la baisse du nombre de tranches) et la montée en charge de la CSG ont diminué la progressivité globale des prélèvements directs au cours des quarante dernières années. En 1975, hors revenus financiers, 54 % des prélèvements directs étaient payés par les 10 % de ménages les plus aisés avant redistribution, alors qu’ils concentraient 28 % du revenu total avant redistribution. En 2016, les 10 % de ménages les plus aisés avant redistribution s’acquittent de 47 % du total des prélèvements directs, alors qu’ils concentrent 26 % du revenu total avant redistribution (respectivement 47 % et 27 % en prenant en compte les revenus financiers).

Le niveau de vie après redistribution d’un ménage correspond à son revenu après réception des prestations sociales et paiement des impôts directs, rapporté au nombre d’unités de consommation (ici encore, les revenus financiers et certaines prestations sociales ne sont pas inclus lors de l’analyse depuis 1975, encadré 1).

Entre 1975 et 2016, les différents déciles de niveau de vie après redistribution ont évolué de façon très proche de ceux avant redistribution (figure 8). La médiane a ainsi augmenté de 56 % sur la période, soit 1,1 % par an en moyenne, avec un dynamisme plus important durant les années 1970 et entre 1996 et 2008, quand le 1^er décile a augmenté de 65 % et le 9^e décile de 42 %. Alors que la médiane du niveau de vie après redistribution est quasiment égale sur la période à la médiane avant redistribution, le 1er décile après redistribution est supérieur de plus d’un tiers grâce aux prestations sociales, et le 9^e décile est inférieur d’environ 10 % du fait des prélèvements.

À la suite de la crise économique, les années 2008-2016 constituent une période de stagnation des niveaux de vie inédite au cours des quarante dernières années. Durant cette période, les transferts socio-fiscaux ont joué un rôle de stabilisateur particulièrement important : alors que le 1^er décile de niveau de vie avant redistribution (hors revenus financiers) a chuté de 11 % entre 2008 et 2016, du fait notamment de la montée du chômage et du travail à temps partiel, qui ont touché plus particulièrement les ménages les plus modestes, le 1^er décile de niveau de vie après redistribution, lui, n’a diminué que de 2 %. Les transferts sociaux ont permis d’atténuer l’effet de la crise, et leur action a notamment été amplifiée par les mesures de revalorisation des minima sociaux et l’intensification des aides aux actifs à bas revenus. De même, le 2^e décile de niveau de vie est resté stable après redistribution, alors qu’il a diminué de 2 % avant redistribution. Le 3^e décile, à l’inverse, est resté stable malgré une augmentation de 2 % avant redistribution. Sur la même période, le 9^e décile de niveau de vie après redistribution, lui, est moins dynamique qu’avant redistribution, en raison de la hausse des prélèvements directs après la crise. Il se situe en 2016 à un niveau supérieur de 2 % à celui de 2008, quand le 9^e décile de niveau de vie avant redistribution a augmenté de 6 %.

Pour chaque statut d’activité, les niveaux de vie médians après redistribution ont, comme en population générale, suivi l’évolution des niveaux de vie avant redistribution. Pour les retraités, on constate cependant une divergence progressive entre les niveaux de vie avant et après redistribution. Ainsi, alors qu’ils sont quasiment égaux en 1975, leur niveau de vie médian après redistribution est en 2016 inférieur de 10 % à leur niveau de vie médian avant redistribution. Ceci s’explique par l’amélioration des niveaux de retraite, qui se traduit par un taux de prélèvements plus élevé.

Tout comme les inégalités avant redistribution, les inégalités de niveau de vie après redistribution se situent en 2016 à un niveau sensiblement inférieur à celui de 1975. Ce constat est valide quel que soit l’indicateur d’inégalités utilisé. Plus précisément, les inégalités de niveau de vie après redistribution ont fortement diminué entre 1975 et 1979, puis ont poursuivi leur baisse à un rythme moins soutenu jusqu’au milieu des années 2000, malgré un rebond ponctuel en 2000 (figure 9). L’indice de Gini passe ainsi de 0,319 à 0,276 entre 1975 et 2002, puis reste stable jusqu’en 2005. Les inégalités après redistribution sont ensuite remontées à partir de 2005, mais surtout pendant les premières années suivant la crise de 2008. Une forte correction à la baisse s’opère néanmoins en 2013. Finalement, en 2016, les inégalités de niveau de vie après redistribution retrouvent un niveau proche de celui de 1990 : l’indice de Gini remonte à 0,288, sa valeur de 1990. Le rapport interdécile, quant à lui, remonte à 3,6 en 2016 alors qu’il s’était réduit de 4,2 à 3,5 entre 1975 et 1990, puis à son minimum de 3,4 en 2004.

En prenant en compte les revenus financiers et l’ensemble des prestations sociales depuis 1996, le rebond des inégalités observé en 2000 est plus précoce (il commence en 1999) et de plus grande ampleur. L’augmentation des inégalités à partir du milieu des années 2000 est également plus importante, ainsi que leur repli en 2012 et 2013. Cela s’explique principalement par la concentration des revenus financiers dans le haut de la distribution, et leur fort impact sur les revenus des ménages les plus aisés dans ces années-là (encadré 2). En prenant en compte les revenus financiers et l’ensemble des prestations sociales, les inégalités sont en 2016 à un niveau proche de celui de 2008 : l’indice de Gini vaut 0,288, le rapport interdécile 3,4 et le rapport interquintile des masses 4,3.

La redistribution monétaire a un effet réducteur important sur les inégalités. Ainsi, en 1975, l’indice de Gini des niveaux de vie avant redistribution est de 0,394 et celui des niveaux de vie après redistribution de 0,319, soit une diminution de 19 % (figure 10). En 2016, à périmètre constant, l’indice de Gini est réduit de 20 %, passant de 0,362 à 0,288 (il diminue de 23 % en incluant les revenus financiers et prestations hors champ). De même, le rapport interdécile est diminué de 38 % en 1975 (de 6,8 à 4,2), contre 41 % en 2016 à périmètre constant (de 6,1 à 3,6), et 45 % en incluant les revenus financiers et prestations hors champ.

De plus, on observe un lien fort entre niveau d’inégalités avant redistribution et effet de la redistribution. De manière générale, excepté pour les années 1975-1984 au cours desquelles des changements importants dans la législation socio-fiscale ont eu lieu, l’effet redistributif diminue quand les inégalités de revenu avant redistribution diminuent et augmente quand elles augmentent.

Plus précisément, l’effet de la redistribution sur les inégalités a augmenté entre 1975 et 1984, en lien avec la hausse du taux et du ciblage des prestations sociales, ainsi que le renforcement de l’impôt sur le revenu. Cet effet redistributif diminue ensuite jusqu’au milieu des années 1990, durant une période à la fois de baisse du poids des prestations sociales et des prélèvements directs, mais également de baisse des inégalités de niveau de vie avant redistribution. Par la suite, l’effet redistributif augmente légèrement, en même temps que les inégalités avant redistribution durant la fin des années 1990, puis il se réduit continûment jusqu’en 2008. Cette dernière diminution de l’effet redistributif du système socio-fiscal s’accompagne d’une baisse du poids des prélèvements directs, ainsi que du poids et de la progressivité des prestations sociales.

À partir de 2008, l’effet du système socio-fiscal sur les inégalités s’intensifie : tandis que les inégalités de niveau de vie avant redistribution augmentent sensiblement, l’effet amortisseur de la redistribution permet aux inégalités de niveau de vie après redistribution d’augmenter de manière moins importante, voire de rester stables. Ainsi, en prenant en compte les revenus financiers et l’ensemble des prestations sociales, alors que le rapport interdécile des niveaux de vie après redistribution est resté stable entre 2008 et 2016 (à 3,4), le rapport interdécile des niveaux de vie avant redistribution a augmenté de 0,9 (de 5,3 à 6,2). Cette augmentation de l’effet de la redistribution est principalement due aux prestations sociales, dont la concentration vers les plus bas revenus a augmenté, et qui ont soutenu le niveau de vie des ménages les plus modestes. Ainsi, pour la plupart des indicateurs, l’effet propre de la redistribution est proche en 2016 du maximum mesuré en 1984.